Транзакции в блокчейне происходят круглосуточно и в режиме реального времени. Также сводится к минимуму человеческий фактор, поскольку вся работа автоматизирована. Другая важная составляющая DeFi — это цифровые активы, также называемые DeFi токенами, которые представляют собой ценность, которую можно продать или передать в блокчейне. что такое defi В исследовании отмечается, что «биткоин и другие криптовалюты были первыми цифровыми активами на основе блокчейна. Другие имеют целый ряд функций, выходящих за рамки платежей». Большая часть существующих DeFi создана на блокчейне Ethereum и количество новых приложений в сфере децентрализованных финансов неуклонно растет.
Что такое DeFi: все о децентрализованных финансах и как на них заработать
По состоянию на момент написания обзора средняя комиссия в сети биткоина — $1,62. Рост произошел на фоне отключения большого количества майнеров от сети криптовалюты из-за проблемы с электроснабжением в крупном майнинг-центре — китайской провинции Синьцзян. Помимо этого, также уменьшилось число участников системы, которые могут обрабатывать транзакции. Так, в конце ноября прошлого года размер комиссий Ethereum в некоторых блоках превысил $30. Это произошло на фоне активации «бомбы сложности» в блокчейне.
Какие монеты и токены входят в DeFi
Существует несколько известных примеров таких проектов, среди которых следует отметить Axie Infinity и Sandbox. Пользователь предоставляет ликвидность протоколу, блокируя свои активы в смарт-контракте. В свою очередь, он получает процентный доход от платформы или токены управления.
Что такое DeFi в криптовалюте простыми словами
70% граждан в развивающихся странах пользуются услугами банков. По итогам 2022 года, только у 6% взрослых в США не было банковского аккаунта. DeFi быстро создали самостоятельную экосистему, которая привлекает капитал, разработчиков и новые продукты. Сфера DeFi может кардинально изменить финансовый сектор, но эта область еще только развивается. В будущем DeFi ждут постоянные технологические достижения, изменение нормативно-правового поля и растущее внедрение.
Какие бывают децентрализованные биржи
Тогда, аналитики утверждали, что подобная ситуация могла быть вызвана продуктами в сфере децентрализованных финансов (DeFI). Резкое падение курса криптовалюты со $185 до $145 привело к ликвидации кредитных позиций. Если взглянуть на тренды Google по тематике DeFi, то легко заметить, что этот крипто сектор в буквальном смысле взорвался в октябре 2020 года и ДА, с того самого момента рост не прекращался. Да, есть скептики, но также есть много людей, которые верят что децентрализованные финансы станут реальным будущим финансовой системы как в локальном, так и глобальном масштабе. Первая и до сих пор самая известная криптовалюта это биткоин.
Смарт-контракты, на которых основаны децентрализованные финансы (DeFi) , исключают возможность ошибок и мошенничества. Рынок децентрализованных финансов предлагает альтернативы большинству инструментов традиционной банковской системы. Другая проблема — уровень распространения криптовалюты недостаточен для полного отказа от традиционных денег и услуг классических кредитных организаций. Даже в Сальвадоре, который сделал биткоин национальной валютой в 2021 году, до сих пор нельзя выжить без фиата. Смарт-контракты сделали Ethereum удобной платформой для реализации DeFi-проектов.
Хорошим примером этого является страхование урожая Etherisc, цель которого — защитить мелких фермеров в Кении от засух и наводнений(opens in a new tab). Децентрализованное страхование может обеспечить более дешевую страховку для фермеров, цены на которую часто выходят за рамки в традиционном страховании. DeFi — это обобщенный термин для финансовых продуктов и услуг, доступных всем, кто может использовать Ethereum, то есть фактически любому человеку, имеющему доступ в Интернет. В случае DeFi рынки открыты всегда и нет централизованного регулятора, который остановит платежи или закроет к чему-либо доступ.
А в 2020-м вокруг этой сферы развернулся настоящий хайп, как в 2017-м вокруг ICO. В 2021 году в ходе очередного буллрана криптовалют монеты из сферы DeFi являются одними из самых прибыльных. DEX — это аббревиатура, расшифровывается и переводится как «децентрализованные биржи». Они предлагают трейдерство, которое строится на тонком понимании рыночной ситуации. Учитывайте, что крипторынок в принципе очень волатилен (для него характерны резкие росты и спады цен).
Чем больше нагрузка на сеть нужной пользователю криптовалюты, тем выше комиссия. Приложения DeFi перекладывают ответственность с посредников на пользователей. Сложно разработать продукты с минимальным риском ошибки пользователя, когда они развертываются поверх неизменяемых блокчейнов. Поскольку условия прописываются в коде, смарт-контракты обеспечивают их соблюдение автоматически. Это позволяет надежно выполнять и автоматизировать многие бизнес-процессы, которые сейчас требуют ручного контроля. Некоторые биржи, известные как автоматические маркет-мейкеры (АММ), используют пулы ликвидности для торговли без прямого контрагента.
MakerDAO — децентрализованная кредитная платформа, которая на текущий момент является крупнейшим проектом DeFi по объему рыночной капитализации. На платформе пользователи могут брать займы в поддерживаемом стайблокойне Dai, под залог Эфириума. Также держатели Dai могут выступать в роли кредиторов, открывая контракты Maker DSR, и получать прибыль, которая генерируется за счет уплаты заемщиками процентной ставки.
- Любой человек, знающий принципы работы смарт-контрактов и умеющий их составлять, может создать приложение DeFi.
- Графики DefiPulse говорят о том, что начиная с 2019-го объем рынка децентрализованных финансов, пусть не без перебоев, но растет.
- На удивление, наоборот, все ваши действия в блокчейне видимы.
- Таким образом DeFi-протоколы используют преимущества как смарт-контрактов (правила), так и алгоритмов (активное исполнение) для поддержания работы системы децентрализованных финансов.
- «Defi создавались, чтобы быть доступным средством платежей любому человеку в любой точке мира.
- На текущий момент сегмент DeFi оценивается примерно в 4 млрд долларов США, что составляет порядка 1,5% от общей капитализации криптовалютного рынка.
Специалисты считают, что проблема не только в создании приложений, но и в том, насколько они идеально подходят к большой экосистеме децентрализованных финансов. Еще одним преимуществом экосистемы является инклюзивность — возможность запуска DeFi-продукта для любого проекта без необходимости получения разрешения от банков и регуляторов. Также можно отметить прозрачность DeFi-рынка, созданного на базе открытого кода, и доступность информации о всех транзакциях для любого пользователя. Большинство DeFi приложений были созданы на блокчейне Ethereum, и количество новых приложений в этой сфере продолжает увеличиваться. Некоторые из наиболее популярных DeFi приложений включают в себя платформу MakerDAO, которая была запущена в конце 2017 года. Это позволит большому количеству людей получить доступ к децентрализованным кредитным возможностям, новым инвестиционным платформам и пассивному доходу от криптовалютных активов.
Большинство децентрализованных финансовых проектов построены на базе блокчейна Эфириума, всё за счёт его популярности и функционала смарт-контрактов. Смарт-контракты являются ядром DeFi – они помогают избавиться от посредников и позволяют dApp работать в полностью децентрализованной манере. DeFi — это экосистема, которая состоит из финансовых приложений и протоколов — они работают на смарт-контрактах и построены на каком-либо блокчейне. DeFi простыми словами — аналог банковских услуг в мире криптовалют, хотя его функционал может быть значительно шире. Ранее мы выяснили, что стоимость операций в таких децентрализованных системах определяется спросом.
BTC помог исключить посредника – предположим, банк – для связи с вашими деньгами. DeFi делает тоже самое, но вместо денег, это чаще всего какой-то финансовый инструмент. Упомянутые примеры являются одним из самых интересных применений технологии. Помимо этого, конечно же, есть многие другие DeFi проекты – указанные выше просто наиболее популярные и распространённые.
Во-первых, мой личный опыт в основном ограничивается блокчейном Терра и я хочу рассказывать о том, что я сам делаю и понимаю, а не заниматься теоретическими рассуждениями о том, как это работает. В свою очередь на блокчейне Терра комиссии очень низкие и каждый может практически попробовать то, о чём я буду рассказывать. Доходное фермерство предполагает заработок инвестора на криптовалюте за счет уже имеющихся активов. В этом случае пользователь предоставляет свои криптовалюты другим пользователям биржи за вознаграждение, которое она выплачивает в качестве стимула. Не все биржи предлагают такое сотрудничество, нужно изучать их сайт или приложение перед регистрацией.
Централизованные биржи и вообще финансовые сервисы, хранят средства клиента у себя. И это делает их уязвимыми и неудобными для многих пользователей, из-за наличия KYC и риска хакерских атак. У многих криптанов блокируют счета, а если биржу (как например Mt.Gox) взломают хакеры, то пользователь безвозвратно потеряет свою криптовалюту. Также вы можете заниматься фармингом или инвестировать в другие проекты более рискованные DeFi проекты.